J'ai créé mon propre tracker
pour vraiment savoir
où sont mes positions.

— Le déclencheur

Le problème dont personne ne parle.

Pour planter le décor : j'investis de temps en temps. Pas un trader, pas un day-trader, pas quelqu'un qui regarde les cours toutes les heures. Juste quelqu'un qui met de l'argent sur des actions ou de la crypto quand l'occasion se présente. Quelques actions américaines, du Bitcoin, de l'Ethereum, un ETF de temps en temps. Multiplié par plusieurs achats sur 2-3 ans, ça commence à faire un petit portefeuille.

Pendant longtemps, j'ai utilisé Trade Republic pour les actions, et un autre service pour la crypto. Sur le papier, ces apps sont parfaites · interface clean, frais quasi nuls, achat en deux clics. Mais à l'usage, j'ai fini par buter sur trois trucs (pardon, sur trois points) qui m'agaçaient profondément.

Premier point : tu n'as jamais l'historique de quand tu as acheté quoi. Sur Trade Republic, tu vois ton « prix d'achat moyen ». Mais ce prix moyen, c'est une moyenne mathématique de tous tes achats. Si tu as acheté Apple 5 fois sur 2 ans, à 5 prix différents, tu ne vois que la moyenne. Tu ne sais plus où étaient tes vrais points d'entrée. Tu ne sais plus si t'as acheté au plus haut ou au plus bas. L'historique brut est dans l'app mais il faut faire défiler à la main, et il n'est jamais affiché sur le graphique du cours.

Deuxième point : tu ne sais jamais combien tu as vraiment investi de ta poche. Le « total investi » affiché ne tient pas compte des conversions de devise (achat en dollars, mais ton compte est en euros). Les frais de change sont noyés dans le prix moyen. Tu connais grosso modo ton effort financier, mais pas au centime près. Quand tu veux raisonner « combien suis-je en gain réel ? », c'est compliqué.

Troisième point : aucun outil ne te permet de garder une wishlist intelligente. Tu te dis « tiens, ça vaudrait peut-être le coup d'acheter Netflix, je vais attendre une baisse » → puis tu oublies → 6 mois plus tard tu repasses, l'action a fait +40 %, tu te demandes si t'as bien fait d'attendre ou pas. Mais comme tu n'as pas noté la date où tu l'avais repérée, tu ne le sauras jamais vraiment.

Un soir, j'en ai eu marre. J'ai pris une feuille de papier et je me suis fait la liste de ce que je voudrais avoir, si je me faisais mon propre outil.

1. Tous mes points d'entrée sur le graphique de l'action · pas juste un trait pour le prix moyen, mais un point par achat, à la bonne date.
2. Le PMP recalculé proprement en EUR avec les vrais taux de change historiques de la BCE, en intégrant les frais.
3. Le montant total réellement investi, en euros sortis de mon compte, sans approximation.
4. La +/- value latente et réalisée claire, en euros et en pourcentage.
5. Une wishlist datée · je note la date où j'ajoute une action, et l'outil calcule sa performance depuis ce jour-là. Comme ça je sais après coup si j'avais raison d'attendre.
6. Des plans DCA · si je veux acheter pour 200 € de Bitcoin tous les 15, l'outil me dit « tu dois en racheter aujourd'hui » et exécute en un clic.
7. Une vue d'ensemble historique · l'évolution de la valeur totale de mon portefeuille jour par jour, pas juste le snapshot du moment.

Je l'ai relue. Je me suis dit · « ça, c'est exactement ce qu'aucun broker ne va faire pour moi. C'est ma vue d'analyste sur ma propre prise de décision. » Et avec Claude Code, en 2026, c'est faisable en quelques jours. Le lendemain matin, je m'y suis mis.

— Voilà le résultat

Avant d'expliquer comment, regarde.

Voici à quoi ressemble Jerwis Finance aujourd'hui. C'est mon dashboard d'accueil quand j'arrive sur l'outil. La valorisation totale du portefeuille en haut, l'historique de la valeur jour par jour, mes top positions, l'allocation par type d'actif, et un bloc « À surveiller » qui m'alerte si une de mes positions a beaucoup bougé ou si un seuil est dépassé.

C'est cet écran qui me manquait depuis des années. Quand j'ouvre l'app le matin, je sais en 5 secondes · ma valorisation totale, ce que j'ai investi cumulé, si je suis en gain ou en perte, et ce qu'il faut surveiller aujourd'hui. Trade Republic me donnait une partie de ça, mais en EUR seulement, sans historique, sans signaux, et sans mes vrais points d'entrée.

Tout le reste de l'outil, c'est juste l'approfondissement de cette vue. Détail par position. Liste des transactions. Plans DCA. Wishlist. Page par actif avec chandeliers et indicateurs techniques. Tout est rangé. Tout est calculé en EUR avec les vrais taux historiques. Et tout m'appartient · les données sont dans ma base, pas chez un broker qui peut changer ses CGU demain.

— Jour par jour

La semaine de construction.

Voilà comment ça s'est passé concrètement, du déclic à la mise en ligne. Pour info : je ne suis pas développeur. Je suis entrepreneur, je sais utiliser Claude Code (l'outil d'IA qui écrit le code à ma place pendant que je guide), et c'est tout. Tout ce qui suit, je l'ai fait avec Claude Code en pair-programming.

— Les 3 features qui changent tout

Ce que aucun broker ne fait.

Au-delà du PMP en EUR, trois fonctions ont fait que je n'ouvre plus Trade Republic. Aucune n'existe sur les apps des brokers grand public.

La wishlist est devenue ma fonction préférée. Avant, je me disais « tiens, peut-être Netflix », j'oubliais, je n'en parlais plus, et je rachetais à un moment au hasard sans contexte. Maintenant, j'ajoute, je dors dessus, et 3-6 mois plus tard je décide en connaissance de cause. Si l'action a explosé, je sais que je l'ai loupée et j'apprends de la situation. Si elle a baissé, je me félicite et j'achète peut-être maintenant.

— Derrière le rideau

Les 6 pages de l'outil.

Pour te donner une idée concrète de ce que j'utilise au quotidien, voici les 6 pages principales. Toutes sont accessibles depuis la nav latérale, toutes calculent leurs chiffres en EUR avec les vrais taux historiques, toutes ont un toggle EUR/USD si tu veux voir l'autre devise.

1. Le Dashboard · ce que je vois le matin

Quatre KPI en haut · valorisation totale, montant investi cumulé, +/- value latente, dividendes encaissés. En dessous · l'historique journalier de la valeur du portefeuille (deux courbes superposées · valeur totale et capital investi). À droite · les 3 top positions par poids, l'allocation par type (actions vs crypto), les dernières opérations et le prochain DCA programmé. Enfin, le bloc À surveiller qui affiche des signaux automatiques (concentration excessive, performance hors normes, prix qui dépasse un seuil défini).

2. Les Positions · le tableau de bord détaillé

Chaque ligne · ticker, quantité, PMP, valeur courante, poids dans le portefeuille, +/- value en EUR et en pourcentage. Filtres par type (actions / crypto / tout), tri par colonne, groupement, mode dense, export CSV. C'est la page que j'ouvre quand je veux faire un point hebdo sur mes positions.

3. Les Transactions · l'historique ledger

Le ledger complet · chaque achat, vente, dividende, avec la date, la quantité, le prix unitaire, les frais, la devise et le taux de change snapshot. C'est cette donnée qui sert à recalculer le PMP. Si je trouve une erreur dans une saisie, je modifie ici et tout est recalculé automatiquement.

4. La page Actif · chandeliers + mes points d'entrée

La fiche d'un actif · synthèse de position en haut (PMP, valeur, +/- value, break-even), chandeliers OHLC sur 1-2 ans, indicateurs MA50 et MA200 dans la légende et le tooltip, panneau RSI séparé en dessous. Et surtout · mes points d'entrée colorés directement sur les chandeliers. C'est la page que je voulais.

Un bloc Objectif & alertes me permet de définir un prix cible par ticker. L'outil calcule la distance au target et affiche un statut « atteint » ou « en attente ».

5. Les Plans DCA · l'investissement programmé

Tu crées un plan · ticker, montant en euros, fréquence (hebdomadaire, mensuelle, à date fixe). L'outil te dit chaque mois quand exécuter, convertit ton budget dans la devise native de l'actif au taux du jour, et insère la transaction d'un clic. Si le prix ou le FX est indisponible, il refuse explicitement (pas d'enregistrement à l'aveugle). Sur le dashboard, j'ai en permanence le « prochain DCA » qui m'attend, avec l'échéance précise.

6. La Wishlist · ce que je surveille

Pour chaque actif surveillé · le ticker, la date où je l'ai ajouté, le prix de référence figé à ce moment, le prix actuel, et la performance virtuelle en pourcentage depuis la date d'ajout. C'est mon « si j'avais acheté ce jour-là, où en serais-je ? ». Un prix cible optionnel permet de marquer une alerte si l'action atteint le niveau auquel je voudrais l'acheter.

— Sous le capot

Les choix techniques, expliqués simplement.

Si tu n'as jamais touché à du code, tu peux sauter cette section sans dommage. Mais si tu veux comprendre comment ça tourne, voici les briques utilisées et pourquoi.

Rien d'exotique. C'est un assemblage standard qu'utilise n'importe quelle app web moderne. Ce qui change la donne, c'est Claude Code, qui m'a permis d'orchestrer tout ça sans être développeur.

— Le calcul honnête

Combien ça coûte vraiment.

Beaucoup de monde m'a demandé « OK mais combien ça te coûte chaque mois de faire tourner ton truc ? ». Voilà la décomposition complète.

Le vrai coût, ce n'est pas l'argent. C'est le temps. Compte 30-50 heures pour avoir une version solide qui fait exactement ce dont tu as besoin, si tu sais utiliser Claude Code. Si tu démarres avec l'IA, prévois plus.

Mais ce que tu gagnes vraiment, c'est la maîtrise totale de tes données et de tes vues. Tu n'es plus dépendant d'un broker qui peut changer ses CGU, fermer une feature, ou disparaître. Tes données sont chez toi, calculées comme tu veux, affichées comme tu veux.

— L'envers du décor

Ce qui m'a posé le plus de problèmes.

Pour être transparent, voici les 3 trucs (pardon, les 3 points) qui m'ont coûté le plus de temps · pas évidents au démarrage, importants à connaître si tu veux te lancer.

1. Les taux de change historiques. Au début, je calculais le PMP au taux EUR/USD du jour. C'est faux. Si t'as acheté Apple en mars 2024 quand l'EUR/USD était à 1,09 et qu'aujourd'hui il est à 1,07, la conversion change. Solution · enregistrer le taux snapshot au moment de chaque achat (via Frankfurter, l'API de la BCE). 2 jours à faire propre, mais c'est la base de tout le reste.
2. La gestion des ventes (réalisé vs latent). Quand tu vends une partie d'une position, comment recalculer le PMP de ce qui te reste ? Il y a plusieurs méthodes (FIFO, LIFO, PMP global). J'ai choisi le PMP global pondéré en EUR · les ventes ne touchent pas le coût moyen, elles génèrent juste une +/- value réalisée. Plus simple à raisonner, et conforme à la fiscalité française (méthode du PEPS).
3. Les fuseaux horaires. Yahoo Finance renvoie ses dates en UTC. Mon serveur tourne sur un autre fuseau. Mes utilisateurs (moi) sont en Europe. Si tu n'es pas attentif, tu te retrouves avec un achat « le 14 mars » qui s'affiche « le 13 mars » sur le graphique. 1 journée à comprendre, 2 heures à corriger une fois compris.

— Pour aller plus loin

Si tu veux reproduire.

L'idée centrale de cet article, c'est qu'aujourd'hui, avec les outils d'IA, tu peux construire tes propres outils sans être développeur. Pas seulement un tracker financier. N'importe quel outil dont tu as besoin et qu'aucun SaaS ne fait correctement pour toi.

Voici les 4 conseils que je te donnerais si tu veux te lancer sur un projet similaire :

1. Commence par écrire sur papier ce que tu veux voir. Pas la techno. Pas les écrans. Juste les questions auxquelles ton outil doit répondre. Pour moi · « où ai-je acheté », « combien j'ai mis », « ai-je bien fait d'attendre ». Dès que ta liste est claire, la construction est 80 % faite.
2. Utilise Claude Code en pair-programming. Tu ne tapes pas le code, tu guides. Tu donnes un objectif clair, Claude propose, tu valides ou tu corriges. C'est exactement comme bosser avec un dev junior très rapide et très patient. Mes tips Claude Code détaillés ici.
3. Pour un outil qui manipule de la donnée importante (argent, santé, contrats), tests automatisés obligatoires. Demande à Claude Code d'écrire les tests AVANT l'implémentation. C'est ce qui te permet de toucher au code 6 mois plus tard sans tout casser.
4. Privé d'abord, public ensuite (ou jamais). Auth par cookie JWT ou Supabase Auth, blocage middleware. Et avant de mettre quoi que ce soit en ligne, fais un audit de sécurité. Claude Code peut t'aider à faire ça aussi · « scanne ce projet et liste les failles XSS, injection SQL, permissions base ».

— Questions fréquentes

Ce qu'on me demande le plus souvent.

L'outil est-il public ? Je peux l'utiliser ?

Non. C'est un outil perso, sous auth privée. Mes positions ne sont visibles que par moi. Tu peux en revanche cloner le code source si je le rends public, ou construire le tien avec Claude Code en t'inspirant de ce que je décris dans l'article.

Faut-il être développeur pour faire ça ?

Non, mais il faut savoir piloter Claude Code (ou un équivalent IA). Je ne suis pas développeur, je suis entrepreneur. Ce qui compte, c'est de savoir ce que tu veux, de découper en étapes claires, et de relire ce que l'IA te propose. Si tu veux apprendre à utiliser Claude Code, j'ai un guide complet ici.

Pourquoi pas un outil existant style Sharesight ou Finary ?

J'ai testé. Sharesight est cher et anglosaxon, mal adapté au fiscal français. Finary fait beaucoup mais ne te montre pas tes points d'entrée sur le graphique et n'a pas de wishlist datée. Aucun ne calcule le PMP en EUR avec le taux historique. Et surtout · ils possèdent tes données. C'est ce qui m'a fait basculer.

Combien de temps ça prend si je démarre maintenant ?

Si tu as l'habitude de Claude Code et que tu sais exactement ce que tu veux · 1 à 2 semaines pour une base solide. Si tu démarres avec l'IA · plutôt 1 mois en travaillant le soir et le week-end. Le code, c'est 30 % du temps. Le reste, c'est tester, ajuster les arrondis, simplifier l'UX.

Et niveau sécurité, c'est risqué de mettre tes données financières en ligne ?

Pas plus que sur n'importe quel broker. Auth privée par cookie JWT signé, mot de passe long (12 caractères mini, bcrypt côté serveur), middleware qui bloque toute route sans session valide, headers de sécurité (CSP, HSTS, X-Frame-Options). Et surtout · pas de tracking, pas de pubs, pas de tiers à qui je donne accès. Les seules connexions extérieures sont les API de prix (Yahoo, CoinGecko, Frankfurter) qui ne reçoivent que des tickers, jamais mes positions.

Tu as eu l'idée et tu l'as fait. Tu peux la faire pour quelqu'un d'autre ?

Non, je ne fais pas de prestation. Mais l'idée de cet article, c'est justement de te montrer que tu peux le faire toi-même. Si tu veux apprendre, tous mes articles sont là pour ça, et ma newsletter AI Playbook te montre chaque semaine ce que je construis.